La obra de Nassim Taleb, «El Cisne Negro: Bajo el signo de la imprevisibilidad», es una advertencia profética sobre el fenómeno filosófico del azar. Los «cisnes negros» son eventos sorprendentes e impredecibles que tienen consecuencias devastadoras para la comunidad global, como el ascenso al poder de Hitler o los atentados del 11 de septiembre.

La tarea de predecir estos eventos es ingrata y a menudo se ve obstaculizada por el miedo infundado de la humanidad a la inestabilidad. Sin embargo, es más natural para nuestra especie vivir en condiciones de información incompleta y aceptar la inestabilidad como una propiedad fundamental de la vida.

Nassim Taleb es reconocido por su erudición enciclopédica y su pensamiento innovador, lo que le permitió prever la crisis de 2008 varios años antes de que ocurriera y, de hecho, enriquecerse con ella. En resumen, «El Cisne Negro» es una obra fascinante que desafía nuestra comprensión de la aleatoriedad y la certidumbre en un mundo incierto.

Sobre el Autor

Nassim Taleb es un filósofo y economista estadounidense. Durante la Guerra Civil Libanesa en 1975, él y sus padres se vieron obligados a emigrar a los Estados Unidos.

Operador de bolsa, propietario de Empirica Capital, que negocia futuros y opciones. Analista permanente del Wall Street Journal. Un pensador profundo de educación enciclopédica con reputación de profeta. El hombre que predijo la crisis de 2008 con su propia teoría del azar.

1. ¿Qué es un cisne negro?

El evento del Cisne Negro es una anomalía con un enorme impacto. Siempre se trata de una ocurrencia inesperada, pero tendemos a buscar una explicación de lo ocurrido, considerándolo comprensible y anticipable. A esto lo denomino previsibilidad en retrospectiva.

La lógica del Cisne Negro es la siguiente: lo desconocido es mucho más relevante que lo conocido. Los Cisnes Negros surgen en el mundo precisamente porque nadie los ve venir.

Pongamos como ejemplo los atentados terroristas del 11 de septiembre de 2001: si se hubiera podido prever este tipo de amenaza con antelación, entonces el ataque no habría tenido lugar. Aviones de combate patrullarían alrededor de las torres del World Trade Center, y se instalarían puertas blindadas en los aviones. Tu conocimiento carece de valor si el enemigo es consciente de que lo posees.

Antes del descubrimiento de Australia, los habitantes del Viejo Mundo estaban seguros de que todos los cisnes eran blancos. Tenga en cuenta que después del evento, comienza a predecir la posibilidad de otros cataclismos en la misma área de la que acaba de volar el Cisne Negro, pero no en otras áreas.

Después de la caída del mercado de valores en 1987, la mitad de los comerciantes estadounidenses temían la llegada de cada octubre siguiente, olvidando que la primera crisis no tuvo predecesor.

Tendemos a preocuparnos demasiado después del hecho. Tomamos una observación ingenua del pasado como algo definitivo e indicativo del futuro. Esta es la razón de nuestra incapacidad para comprender el Cisne Negro.

En septiembre de 2006, el fondo Amaranth perdió alrededor de $ 7 mil millones en unos pocos días, la pérdida más impresionante en la práctica comercial. Poco antes de esto, la empresa había declarado públicamente que los inversores no tenían motivos para preocuparse, ya que emplean a doce gestores de riesgos, personas que utilizan modelos anteriores para predecir la probable recurrencia de tal evento.

Es muy rentable apostar a lo desconocido: por regla general, cuando pierdes, las pérdidas son pequeñas, y cuando ganas, las ganancias son enormes. No somos buenos para hacer predicciones en un entorno infestado de Cisnes Negros. Deberíamos adaptarnos a la existencia de los Cisnes Negros, no tratar de predecirlos.

Conseguiremos mucho si nos centramos en lo que no sabemos, es decir, en el anticonocimiento. Además, puedes sintonizar para atrapar Cisnes Negros felices (esos que dan un efecto positivo), si es posible, yendo hacia ellos.

Casi todos los descubrimientos e inventos técnicos importantes no son en absoluto el resultado de una planificación estratégica, sino simplemente Cisnes Negros.

Los científicos y empresarios deberían depender menos de la planificación: la capacidad de improvisar ayuda a aprovechar la oportunidad.

El mercado libre funciona porque permite que una persona atrape la suerte en el camino del juego por ensayo y error, y no recibirla como recompensa por la diligencia.

Por lo tanto, experimente al máximo, tratando de atrapar tantos Cisnes Negros como sea posible.

Lo que es conocido por millones no te da una ventaja real

 

2. El valor de lo desconocido

2.1. Relatividad del conocimiento

Nos enfocamos demasiado en lo conocido, como señala Nassim Taleb, porque tendemos a estudiar los detalles en lugar del panorama general, por lo que aprendemos la lección equivocada de los eventos.

No queremos reconocer la existencia de eventos que son empujados más allá de lo predecible por la fuerza de su dinámica interna.

Nuestra conciencia está configurada de tal manera que no comprendemos las reglas, solo comprendemos los hechos. Las metarreglas (por ejemplo, la regla de que tendemos a no comprender las reglas) se aprenden mal.

Taleb menciona que después de la Primera Guerra Mundial, los franceses construyeron un muro de fortificaciones a lo largo de la línea del frente alemana para evitar una segunda invasión, pero Hitler simplemente lo rodeó. Los franceses resultaron ser estudiantes de historia demasiado diligentes. Preocupados por su propia seguridad, se excedieron con medidas específicas.

Los eventos de giro no tienen que ocurrir instantáneamente. Algunos de los cambios históricos duran décadas, como la invención de las computadoras.

Este invento tuvo un enorme impacto en la sociedad, pero invadió nuestras vidas de forma paulatina e imperceptible. Es importante considerar lo que está sucediendo en términos de tiempo relativos más que absolutos: los terremotos duran unos minutos, la tragedia del 11 de septiembre duró varias horas, pero los cambios históricos y los cambios tecnológicos son Cisnes Negros que pueden llevar décadas, según Taleb.

2.2. Aprendiendo a aprender

Dado que no podemos eliminar el problema, debemos profundizar en su comprensión. Aunque esta tarea puede ser desafiante, nuestros esfuerzos pueden llevar a resultados valiosos. Nassim Taleb sugiere tener en cuenta las principales ideas erróneas que surgen de nuestra falta de consideración hacia el Cisne Negro:

a) Sesgo de confirmación: Nos enfocamos en segmentos de información que respaldan nuestras creencias y, al generalizarlos, sacamos conclusiones sobre aspectos desconocidos.

b) Falacia narrativa: Nos inclinamos a creer en historias que satisfacen nuestro deseo de patrones claros y explicaciones coherentes.

c) Ignorancia del Cisne Negro: Nos comportamos como si los Cisnes Negros no existieran, a pesar de su impacto potencial.

d) El problema de la evidencia oculta: Lo que observamos puede no representar la totalidad de lo que existe; hay elementos que aún no hemos descubierto o experimentado.

e) Visión en túnel: Nos centramos en un rango limitado y claramente definido de incertidumbres, prestando atención a un conjunto restringido de Cisnes Negros, mientras ignoramos aquellos cuya existencia es más difícil de prever.

Al reconocer y abordar estas ideas erróneas, podemos acercarnos a una comprensión más precisa y realista del mundo y estar mejor preparados para enfrentar eventos impredecibles e impactantes.

2.3. El problema de la evidencia

La creencia en la prueba ha entrado en nuestros hábitos y en nuestra conciencia, pero a menudo se equivoca peligrosamente. El mecanismo mental que nos da la naturaleza nos anima a buscar pruebas que confirmen nuestras ideas sobre el pasado y sobre el mundo que nos rodea.

Taleb sostiene que la evidencia es fácil de encontrar, especialmente con las herramientas adecuadas. Simplemente toma los hechos que son consistentes con sus teorías y los llama evidencia. Taleb denomina a este mecanismo empirismo ingenuo.

El diplomático mostrará sus «logros», no aquello en lo que no se destacó. Los matemáticos intentarán convencerte de que la sociedad necesita su ciencia. Se referirán a casos en los que las matemáticas han sido realmente útiles, no a casos en los que se ha desperdiciado tiempo y dinero.

A veces, mil días no te darán la razón, pero un día puede demostrar que estás equivocado. Nassim Taleb sugiere que este empirismo ingenuo puede ser eludido. Un conjunto de hechos de apoyo no es necesariamente evidencia. Es erróneo derivar una regla general de los hechos observados. Contrariamente a las creencias tradicionales, la acumulación de observaciones confirmatorias no aumenta el acervo de nuestro conocimiento.

Miles de cisnes blancos no prueban la ausencia de negros en el mundo. Si veo un cisne negro, puedo decir con seguridad que no todos los cisnes son blancos. Si he visto a un hombre cometer un asesinato, tengo pocas dudas de que es un criminal.

Pero si no he visto a un hombre cometer un asesinato, no puedo estar seguro de su inocencia. Lo mismo se aplica al diagnóstico de cáncer: encontrar un solo tumor maligno prueba que tiene cáncer, pero no encontrarlo no significa que no tenga cáncer, explica Taleb.

Hay cosas que se pueden tratar con escepticismo, y hay cosas que se pueden considerar indiscutibles con seguridad. Los resultados de las observaciones son unilaterales y esta asimetría es extremadamente útil. Nos permite no ser escépticos absolutos, sino solo semiescépticos.

Al tomar decisiones, solo puede interesarle un lado del asunto: si necesita la confianza de que el paciente está enfermo y no la confianza en su salud, los resultados negativos serán suficientes para usted. Entonces, los datos nos dicen mucho, pero no tanto como esperamos. A veces, una gran cantidad de datos no tiene sentido y, a veces, un solo hecho no tiene precio, según Nassim Taleb.

La gente prefiere un seguro contra posibles pérdidas pequeñas, mientras que las pérdidas grandes pero menos probables no se tienen en cuenta.

2.4. Tangibilidad y el Cisne Negro

Existen dos categorías de hechos inusuales: aquellos que son ampliamente conocidos y discutidos, y aquellos que permanecen en silencio debido a que no se ajustan a nuestros esquemas habituales. Resulta incómodo abordarlos seriamente, ya que pueden parecer increíblemente improbables.

La naturaleza humana tiende a sobrevalorar el primer tipo de Cisnes Negros y subestimar el segundo. Los Cisnes Negros que imaginamos, debatimos y tememos, no se asemejan en absoluto a los Cisnes Negros que realmente nos amenazan.

Aquellos que compran boletos de lotería tienden a exagerar sus posibilidades de ganar, principalmente porque imaginan vívidamente un gran premio. Esto los ciega y les impide ver la diferencia entre las magnitudes de «uno en mil» y «uno en un millón», es decir, entre distintos niveles de probabilidad.

Es posible obtener beneficios significativos de eventos inesperados, pero es crucial tener en cuenta su imprevisibilidad. Esto se debe a nuestra aversión a lo abstracto. Podemos reflexionar seriamente sobre eventos aparentemente improbables si nos involucramos en su discusión y nos convencemos de que no son tan irreales.

Por ejemplo, si se le pregunta a alguien cuál es la probabilidad de morir en un accidente aéreo, es probable que sobreestime la cifra. Incluso la persona más inteligente se siente menos conmovida por las estadísticas abstractas que por un episodio de la vida real.

2.5. ¿Cómo hacer predicciones?

Nassim Taleb sostiene que, para predecir el éxito de cualquier innovación tecnológica, es necesario anticipar los caprichos del destino y los aspectos de la histeria colectiva, que podrían no estar relacionados directamente con la utilidad de la tecnología en sí.

A lo largo de la historia, muchas ideas prometedoras han quedado sepultadas. Un ejemplo es el Segway, un patinete eléctrico que se auguraba como el medio que transformaría nuestras ciudades.

Aunque algunos temen las consecuencias no deseadas de la innovación, aquellos intrépidos que están dispuestos a enfrentarse a las sorpresas tecnológicas son los que prosperan. Por ejemplo, la Viagra, que cambió el estilo de vida de los jubilados, fue desarrollada originalmente como un tratamiento para la hipertensión arterial, mientras que otro medicamento para la hipertensión se convirtió en un remedio para la calvicie.

En estadística, se conoce la ley de expectativas matemáticas condicionales iteradas, que sostiene que si esperamos que en algún momento en el futuro esperaremos algo, entonces ya lo esperamos ahora.

El simple conocimiento de que existe una solución es un gran paso hacia ella. Imagina ser un historiador de la Edad de Piedra encargado de predecir el futuro. Deberías predecir la invención de la rueda; de lo contrario, perderías el propósito. Pero al prever la invención de la rueda, ya conoces su forma y funcionamiento, y por lo tanto, ya la has inventado. ¡Aquí está el Cisne Negro predicho!

Una versión más suave de la ley de expectativas iteradas sugiere que, para predecir el futuro, debemos tener en cuenta las innovaciones que surgirán en él.

Si eres consciente de que harás un descubrimiento en el futuro, entonces ya estás cerca de lograrlo. A menudo, el mero conocimiento de una invención lleva a una serie de invenciones similares, aunque no se hayan revelado detalles específicos de la investigación.

Predecir inventos futuros es extremadamente difícil, ya que necesitamos saber qué innovaciones tecnológicas emergerán. Sin embargo, ese conocimiento nos permitiría comenzar a desarrollar estas tecnologías de inmediato. Por lo tanto, nos encontramos en un dilema: no sabemos lo que necesitamos saber.

3. Escalabilidad y globalización

3.1. Orígenes de la escalabilidad

La escalabilidad, según Nassim Taleb, es la capacidad de un resultado económico para experimentar un crecimiento significativo sin un costo proporcional.

Un escritor invierte el mismo tiempo y esfuerzo en ganar un lector o cientos de millones de ellos. J.K. Rowling, autora de la serie Harry Potter, no necesita reescribir cada libro cada vez que alguien desea leerlo. En contraste, un panadero debe hornear un pan fresco para cada nuevo cliente.

Taleb sostiene que todos los fenómenos sociales se pueden clasificar en escalables y no escalables. La distribución de los primeros sigue una distribución normal y se describe mediante una curva gaussiana en forma de joroba, mientras que la distribución de los segundos se rige por una curva hiperbólica (curva de potencia de Pareto).

La diferencia entre las propiedades de los fenómenos escalables y no escalables radica en su naturaleza. Los primeros pertenecen al ámbito de los fenómenos naturales, y los segundos al social.

La altura, el peso y la ingesta de calorías se encuentran en Mediocristán, mientras que la riqueza reside en Extremistán. Imagina alinear a mil personas en un estadio y agregar al hombre más rico del planeta, como Bill Gates, fundador de Microsoft. Supongamos que su fortuna se acerca a los 8 mil millones de dólares y que el capital total de los demás es de varios millones.

¿Cuánta riqueza total le corresponde a Gates? ¡El noventa y nueve y nueve décimos de un por ciento! El dinero del resto no cubriría siquiera las fluctuaciones en sus ingresos personales en el último segundo.

¡Para que alguien tenga un peso proporcional, debería pesar 50 millones de libras!

Taleb denomina Mediocristán al conjunto de todos los fenómenos escalables, mientras que el conjunto de todos los fenómenos no escalables lo llama Extremistan.

La globalización ha permitido que Estados Unidos se especialice en la producción de conceptos e ideas (el componente escalable de un producto). Al externalizar trabajos, los componentes menos escalables se subcontratan a aquellos que están satisfechos con su pago por hora.

Empresas como Nike, Dell y Boeing reciben pagos por sus ideas, organización y conocimientos, mientras que las fábricas subcontratadas en países en desarrollo se encargan del resto.

La economía estadounidense está fuertemente enfocada en la generación de ideas, lo que implica que la reducción en la cantidad de sitios de producción se combina con un aumento en el nivel de vida. Sin embargo, según Taleb, la desventaja de una economía global que valora las ideas por encima de todo es la creciente disparidad entre los generadores de ideas y el papel cada vez más relevante del azar y la suerte.

3.2. De Mediocristán a Extremistán

Todas las profesiones y actividades humanas se pueden clasificar en Mediocristán y Extremistán. Mediocristán engloba profesiones en las que es improbable que ocurra algo fuera de lo común, como dentistas, profesores y obreros.

Un dentista esforzado no se enriquecerá de la noche a la mañana, pero su trabajo a lo largo de 30 años seguramente culminará en un éxito modesto pero garantizado.

Por otro lado, en Extremistán, el ganador se lleva todo y los perdedores se quedan con nada. Científicos, agentes de bolsa, escritores y similares «residen» en Extremistán. Estas profesiones son favorables solo para aquellos afortunados que enfrentan una competencia feroz y una gran discrepancia entre el esfuerzo invertido y la recompensa obtenida: unos pocos se llevan grandes porciones del pastel, dejando a los demás sin nada.

Diseñar botas resulta más rentable que fabricar zapatos.

Mediocristán  extremistan
El representante más típico es el campesino medio. Gigantes o enanos: no hay representantes típicos
Los ganadores obtienen una pequeña porción del pastel común El ganador se lleva casi todo el pastel.
Más común en la vida de nuestros antepasados. Más común en los tiempos modernos.
Como regla general, en el centro hay cantidades físicas, por ejemplo, altura. En el centro hay números, como los ingresos.
Proximidad a la igualdad utópica desigualdad extrema
La historia se arrastra La historia da saltos
El resultado no depende de un solo caso u observación. El resultado está determinado por eventos extremos.
La amenaza del cisne negro es pequeña La amenaza del cisne negro es significativa

3.3. Extremistán y conocimiento

Cuando se trata de valores de Extremistán, es muy complicado obtener medias estadísticas de una muestra u otra, ya que una sola observación puede resultar determinante.

Tal como Nassim Taleb sugiere, dentro de las fronteras de Extremistán, el conocimiento obtenido a partir de los datos debe ser manejado con precaución. Esta es una medida simple de incertidumbre que te permitirá distinguir un tipo de aleatoriedad de otro.

El conocimiento basado en los datos de Mediocristán se multiplica rápidamente a medida que se acumula información. Sin embargo, en Extremistán, el conocimiento se va añadiendo lentamente y de manera intermitente, conforme aparecen nuevos hechos, y no siempre se conoce su impacto.

En Extremistán, una unidad puede alterar fácilmente la cantidad de una manera desproporcionada.

Algunas conclusiones

1.Prepárate para cualquier eventualidad, sin obsesionarte con la precisión y la especificidad. Los eventos más importantes en la vida humana, la sociedad, los negocios y la ciencia ocurren de manera inesperada y tienen un impacto significativo debido al efecto acumulativo.

2.Recuerda que las personas, por lo general, cometen errores en sus pronósticos en una dirección: sobreestiman sus habilidades y capacidades. Solemos subestimar el riesgo si lo hemos eludido exitosamente en el pasado.

3.No te enfoques demasiado en tratar de comprender las razones de lo que sucedió. Necesitamos razones porque son parte de nuestro sistema de pensamiento. Pero las causas reales pueden ser innumerables y desconocidas para nosotros.

4.Mantén cautela ante los planes gubernamentales elaborados y sé escéptico con respecto a los pronósticos a gran escala. La magia de los números a menudo puede ser intoxicante.

5.Si deseas entender la naturaleza del éxito, no ignores la evidencia oculta: también estudia el fracaso. No debes creer ciegamente en las historias de éxito: es probable que no veamos el panorama completo.

6.Aprende a diferenciar los accidentes «buenos» de los malos, aprovecha cada oportunidad y todo lo que parezca una posibilidad. No sabemos qué exactamente nos puede traer un afortunado accidente. Evita quedarte atrapado en la rutina y relacionarte más con las personas. En una gran ciudad, la probabilidad de encontrarse con un Cisne Negro positivo es mayor que en la naturaleza.

7.Piensa en grande y no trates de predecir un Cisne Negro específico. Enfócate en las consecuencias que puedes conocer, no en la probabilidad que no puedes determinar.